Инвестиции в надежное знание


Автор: Роберт Кийосаки

На днях репортер задал мне вопрос, теряю ли я деньги на недвижимости. Я ответил: «Нет, я зарабатываю деньги».

Сбитый с толку, он спросил: «Как Вам удается зарабатывать в условиях повальной неплатежеспособности заемщиков»? Я объяснил, что так как рынок недвижимости пошел на спад, люди в основном не покупают, а снимают жилье, что очень выгодно моему арендному бизнесу. Я также ему сообщил, что повышаю арендную плату, потому что сейчас очень высокий спрос на доступное жилье. Как только кто-то съезжает, я поднимаю арендную плату, но при этом спрос на жилье остается высоким, что приводит к увеличению притока наличности.

Затем он спросил: «Вы планируете другие инвестиции»?

Недоумение появилось на его лице, когда я ответил: «Я вкладываю большие средства в фондовый рынок с августа 2007 года. Я разместил на этом рынке несколько миллионов долларов».

«Фондовый рынок? — пробормотал он. — Фондовый рынок обваливается. Почему Вы инвестируете в ценные бумаги? И потом, я считал, что Вы занимаетесь инвестициями в недвижимость».

Неведающий — не блажен

Как заметил Уоррен Баффетт, обществу необходимы точные и объективные источники информации. Я согласен с этим утверждением, но меня иногда смущают аналитические способности многих финансовых журналистов, как печатных, так и электронных СМИ.

К примеру, совсем недавно по всем финансовым телеканалам репортеры обсуждали повышение цен на золото и задавались вопросом, «пришло ли время для инвестиций в золото и золотой запас»? Какой абсурдный вопрос! Сейчас не время инвестировать в золото или золотой запас — это время прошло 10 лет назад, когда унция золота стоила меньше $300. Должно быть, инвесторы имели значительные позиции, когда золото не было в цене. Также как сейчас репортеры говорят о золоте, они рассказывали и о буме на рынке недвижимости в 2005 году, как раз на кануне обвала.

Недавно я ужинал с приятелем моего друга, и он рассказал мне об инвестиционной формуле Ротшильда. По его словам, эта формула исключает инвестиции в период первого и последнего повышения цен на 20%. Инвестировать нужно в промежуточные 60%, когда снижаются риски и стабилизируется направление цены. Когда стоимость актива приближается к предполагаемо последней 20%-ой отметке, вы его продаете и вкладываете в новый класс активов.

Как известно, большинство дилетантов (и возможно, многие журналисты) участвуют в последнем 20%-ом росте цен.

Записывайте

Я не удивлюсь, если репортер, который спрашивал меня, почему я вкладываю миллионы в фондовый рынок, понятия не имел об инвестициях. Я постарался объяснить ему, что профессионалы инвестируют, чтобы получить две вещи: 1) прирост капитала и 2) приток наличности.

Я поведал ему, что «дилетанты, которые приходят на рынок в момент роста цен, обычно инвестируют только ради прибыли на капитал. Во время последнего бума рынка недвижимости те, кто хотел быстро разбогатеть, без документов получали кредиты с нулевым первоначальным взносом и приобретали недвижимость по очень высоким ценам, надеясь продать ее тому, кто окажется еще глупее их».

«Сегодня некоторых из этих людей лишили права пользования. Они инвесторы, которые делают новости, а не деньги».

Тогда репортер задал вопрос: «А ради чего инвестируете Вы»?

Что я ответил? — «По возможности, я инвестирую как для получения прироста капитала, так и для увеличения притока наличности».

Объясняю

Репортер мне попался не из сообразительных, потому что он никак не мог понять, как можно вкладывать деньги для получения прироста капитала и для увеличения притока наличности. После того как я около часа ему все разжевывал, он, наконец, начал понимать, что я вкладываю деньги не только в недвижимость, но и покупаю активы по низким ценам вне зависимости от их класса с целью либо получить прибыль на капитал, либо увеличить приток наличности. Если это выгодная сделка, то не имеет значение, вкладываю ли я в недвижимость, товары, коммерческие фирмы или ценные бумаги.

Вот вам пример того, как можно с выгодой вкладывать деньги для получения прироста капитала. В 90-ых годах всякий раз, когда у меня появлялась свободная наличность, я покупал золото или серебро. И несмотря на то что я не получал от вложений в золото и серебро никакого притока наличности, я знал, что покупаю драгоценные металлы по низкой цене и что придет день, когда эти цены снова поползут вверх.

Примером покупки актива по низкой цене для увеличения притока наличности может послужить приобретение акций, которые приносят дивиденды. Я жду спада на фондовом рынке и затем начинаю покупать, именно этим я сейчас и занимаюсь. Из компаний, в акции которых я вкладываю деньги, особо выделяется одна судоходная компания, занимающаяся грузовыми перевозками американского зерна в Индию. Чем дешевле доллар, тем больше мы экспортируем зерна. Каждый раз, когда на фондовом рынке происходит обвал, я покупаю больше акций этой компании по низкой цене, потому что меня устраивает денежный поток, который я получаю от дивидендов.

И наконец, еще одним примером того, как при низкой цене актива получать прибыль на капитал и в то же время увеличивать приток наличности, может служить покупка многоквартирного дома за бесценок с последующим повышением арендной платы. Так я увеличиваю приток наличности и стоимость собственности, что в свою очередь превращается в прибыль на капитал.

Доверьтесь профессионалам

Когда я смотрю футбол, мне нравится слушать Джона Маддена, потому что он знает, о чем говорит. В прошлом он сам был профессиональным футболистом, а затем и тренером. Он знает, что такое футбол. В этом смысле я уважаю одного финансового журналиста из агентства Bloomberg, Катлин Хейс. Она очень талантливый журналист, который разбирается в том, о чем говорит. Чего не скажешь о многих других финансовых журналистах.

Основной недостаток многих финансовых обзоров в печатных СМИ и в Интернете, на радио и телевиденье заключается в том, что эти обзоры готовят журналисты, которые сами не являются инвесторами. Когда я слышу, как большинство журналистов сокрушается по поводу кризиса платежеспособности заемщиков, экономического спада и нестабильности фондового рынка, мне ничего другого не остается, как сказать, что они не настоящие инвесторы. Ни одно из этих явлений не беспокоит профессиональных инвесторов, которые следуют рыночным тенденциям и знают, как будут вести себя активы, в которые они вкладывают свои средства.

Итак, когда вы в очередной раз услышите, как репортер задается вопросом, «а не пришло ли время вкладывать в ценные бумаги, бонды, недвижимость, золото, серебро или нефть», знайте, что, по всей видимости, пришло время вкладывать деньги во что-то другое. И не забывайте об инвестиционной формуле Ротшильда. Никогда не начинайте слишком рано и никогда слишком поздно не заканчивайте.


Нужен совет?

Если вам сложно определиться с выбором, напишите нам на почту

Задать вопрос

Помочь найти?

Если вы не нашли то, что искали, воспользуйтесь поиском по магазину

Новинки 2019

Новогоднее обновление ассортимента уже здесь, на нашем сайте!

Смотреть новинки